เอาจริง! เริ่มวันนี้ปิดปากม้า แบ่งแยกบัญชีม้าเป็นม้าดำ-ม้าเทาเข้มโอนเงินไม่ได้ สกัดแก๊งคอลเซ็นเตอร์
นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการ ด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย เปิดเผยว่า ธปท.ได้มีการยกระดับมาตรการเชิงป้องกัน โดยจะเพิ่มความเข้มข้นและขยายผลการจัดการบัญชีม้าต้องสงสัย เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนินการได้เชิงรุกในการป้องกันความเสี่ยง และแก้ปัญหาภัยทางการเงิน การยกระดับป้องกันครั้งนี้ มี 3 ด้านด้วยกันคือ กวาดล้างบัญชีม้าให้ได้มากขึ้น จัดการบัญชีม้าระดับบุคคลที่เข้มข้นมากขึ้น และขยายการจัดการในวงกว้างที่เกิดขึ้น
โดยวันนี้เป็นวันแรกที่ให้ทุกสถาบันการเงินห้ามทำธุรกรรมให้ หรือห้ามโอนเงินเข้าบัญชีต้องสงสัย หากมีคำสั่งโอนเงินไปบัญชีม้าดำ(มีข้อมูลชัดเจนว่าเป็นบัญชีม้าแก๊งอาชญากรรม และถูก ปปง.ประกาศชื่อแล้ว) กับบัญชีม้าเทาเข้ม(มีผู้เสียหายมาแจ้งความแล้วว่าเป็นบัญชีม้า) โดยหากเป็นบัญชีต้องสงสัยจะไม่สามารถโอนเงินเข้าบัญชีดังกล่าวได้ และธนาคารจะมีการส่งแจ้งเตือนถึงผู้ใช้บริการทางการเงินว่า บัญชีดังกล่าวเสี่ยงเป็นมิจฉาชีพ หรือเป็นบัญชีที่มีความเสี่ยง
สำหรับการแบ่งเฉดสีระดับบัญชีม้า เพื่อให้การปฏิบัติการรวดเร็วขึ้นคือ
ม้าดำ-บัญชีในฐานข้อมูล ปปง.
ม้าเทา-มีผู้เสียหาย
*ม้าเทาเข้ม-ผู้เสียหายแจ้งความแล้ว
*ม้าเทาอ่อน-ผู้เสียหายยังไม่แจ้งความ
ม้าน้ำตาล-ยังไม่มีผู้เสียหาย
*ม้าน้ำตาลเข้ม-ธนาคารมั่นใจพอที่จะแจ้งตำรวจ
*ม้าน้ำตาลอ่อน-ธนาคารสงสัย
ทั้งนี้ภายในเดือนมี.ค.68 จะมีการกันเงินเข้า กันเงินออกและกันไม่ให้เปิดบัญชีใหม่ สำหรับบัญชีม้าทุกเฉดสี (ยกเว้นบัญชีม้าน้ำตาล ซึ่งจะแจ้งชื่อให้เจ้าหน้าที่ตำรวจรับทราบ เพื่อติดตามพฤติกรรมเส้นทางการเงินต้องสงสัย)
โดยหลังจากนี้สถาบันการเงินจะแชร์ข้อมูลบัญชีม้า และบัญชีต้องสงสัยร่วมกันทั้งระบบได้ เพื่อให้เห็นบัญชีต้องสงสัยทั้งระบบร่วมกัน จากเดิมที่แบงก์ไม่สามารแชร์ข้อมูลร่วมกันได้ และหากตรวจพบว่ามีพฤติกรรมการโอนเงินออกไปสู่บัญชี “คริปโท” ประจำ หรือเมื่อเงินเข้ามาแล้ว โอนออกไปบัญชีคริปโทอย่างรวดเร็ว ส่วนนี้อาจมีการติดรหัส เป็นบัญชีต้องสงสัย เป็นบัญชีม้า หรือนำไปสู่การสั่งระงับ การห้ามโอนเงินออกได้ เพื่อป้องกันเงินไหลออกนอกระบบ หรือไหลออกไปต่างประเทศ พร้อมยกระดับการเปิดบัญชีใหม่ให้ยากมากขึ้น ป้องกันการสวมรอย และหากมองว่าธุรกรรมการเปิดบัญชีใดมีความไม่ชัดเจน อาจไม่อนุญาตให้เปิดบัญชี ส่วนเรื่องการรับผิดชอบความเสียหาย ต้องรอ พ.ร.ก.อาชญกรรมออนไลน์ มีผลบังคับใช้ และจัดตั้งคณะกรรมกลางขึ้นมากำหนดหลักเกณฑ์การชดเชยความเสียหายที่ชัดเจน
สำหรับ ธปท. เห็นว่าการแก้ไขปัญหาภัยทุจริตทางการเงินให้ได้อย่างยั่งยืน จำเป็นต้องอาศัยความร่วมมือจากทุกฝ่าย ทั้งธนาคาร ผู้ให้บริการโทรคมนาคม รวมถึงประชาชนผู้ใช้บริการ ที่ต้องรับผิดชอบในหน้าที่ตามขอบเขตมาตรฐานที่ผู้กำกับดูแลกำหนดไว้อย่างชัดเจน หากฝ่ายไหนละเลยการปฏิบัติตามเกณฑ์ที่กำหนด ควรที่จะต้องแสดงความรับผิดชอบและชดเชยความเสียหายที่เกิดขึ้น
#บัญชีม้า #ธปท #โอนเงิน #ข่าววันนี้ #สยามรัฐ #สยามรัฐออนไลน์
