“ผู้ว่า ธปท.” สั่งแบงก์พาณิชย์–แบงก์รัฐ คุมเข้มแลกเงินสดก้อนใหญ่ช่วงเลือกตั้ง สกัดทุนเทา

วันที่ 13 ม.ค.69 นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. ได้ขอความร่วมมือไปยังธนาคารพาณิชย์ และธนาคารเฉพาะกิจของรัฐ (SFIs) ให้เพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบธุรกรรมแลกเงินสดที่มีลักษณะผิดปกติหรือเข้าข่ายต้องสงสัย โดยเฉพาะการแลกธนบัตรชนิดราคา 100, 500 และ 1,000 บาท ในปริมาณสูง ตั้งแต่ระดับ 1–3 ล้านบาทขึ้นไป ในช่วงใกล้การเลือกตั้ง

ผู้ว่า ธปท. ระบุว่า แม้ธนาคารแห่งประเทศไทยจะไม่สามารถห้ามการแลกเงินสดได้ตามกฎหมาย แต่ได้ขอความร่วมมือจากสถาบันการเงินให้ช่วยติดตามและตรวจสอบธุรกรรมดังกล่าวอย่างใกล้ชิด เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกี่ยวข้องกับการใช้เงินผิดกฎหมายหรือทุนสีเทาในช่วงการเมือง

ทั้งนี้ ธปท. อยู่ระหว่างการพิจารณาปรับปรุงประกาศและกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบธุรกรรมแลกเงินสด โดยกำลังพิจารณาว่าส่วนใดสามารถแก้ไขได้ ซึ่งอาจใช้ระยะเวลาประมาณ 2–3 เดือน อย่างไรก็ตาม คาดว่าการปรับปรุงดังกล่าวอาจยังไม่ทันต่อการเลือกตั้งที่คาดว่าจะมีขึ้นในวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2569

นายวิทัย กล่าวเพิ่มเติมว่า หากพบธุรกรรมแลกเงินสดที่มีความผิดปกติ ธปท. จะติดตามเส้นทางการเงินอย่างละเอียด โดยประสานความร่วมมือกับ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เพื่อขยายผลตรวจสอบ

ผู้ว่า ธปท. ยังชี้ว่า ตัวเลขการเบิกถอนเงินสดในเดือนกันยายน 2568 อยู่ในระดับสูง ก่อนจะกลับเข้าสู่ภาวะปกติในเดือนตุลาคม ซึ่งเป็นช่วงที่ยังไม่ทราบกำหนดวันเลือกตั้ง แต่โดยปกติแล้วในช่วงการเลือกตั้งจะมีการใช้เงินสดจำนวนมากเป็นเรื่องปกติ อย่างไรก็ตาม ธปท. จะไม่ปล่อยให้เกิดช่องว่างในการกำกับดูแล

“ช่วง 1–2 วันที่ผ่านมา ธปท. ได้หารือกับธนาคารพาณิชย์และธนาคารของรัฐ เพื่อขอความร่วมมือให้รายงานข้อมูลการแลกเงินสดในปริมาณสูง โดยเฉพาะกรณีที่มีการแลกตั้งแต่ 1–3 ล้านบาทขึ้นไป จากเดิมที่รายงานเฉพาะ ปปง. ครั้งนี้ขอให้ธนาคารรายงานรายละเอียดเพิ่มเติม เพื่อให้สามารถติดตามเส้นทางการเงินได้ชัดเจนยิ่งขึ้น” นายวิทัย กล่าว