เฝ้าระวังเชิงรุก

เชื่อว่าสังคมรอคอยการขยับขับเคลื่อนของภาคสถาบันการเงิน โดยธนาคารแห่งประเทศไทยและธนาคารต่างๆ เกี่ยวกับการป้องกันปัญหาแก๊งคอลเซ็นเตอร์ที่เด็ดขาดมากขึ้น ล่าสุด นายภิญโญ ตรีเพชราภรณ์ ผู้อำนวยการฝ่ายบริหารความเสี่ยงภาพรวม ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) กล่าวว่า ธปท.จะมีมาตรการปิดการดำเนินการของบัญชีม้าที่ ป.ป.ง.ได้ตรวจสอบแล้ว โดยการระงับการดำเนินการทางอิเล็กทรอนิกส์ทั้งหมด สมาคมธนาคารไทย และธปท. ขอยืนยันว่ามาตรการที่ปฎิบัติเป็นมาตรฐานเดียวกัน กระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (ดีอี) และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องได้มีการพิจารณายกเว้น ในกลุ่มบุคคลดังต่อไปนี้ คือ

1.เบอร์มือถือที่จดทะเบียนในชื่อหน่วยงานราชการ (เช่น สำนักงานอัยการสูงสุด) หรือองค์กรที่ใช้โดยพนักงานหรือเจ้าหน้าที่ จะได้รับการพิจารณาเป็นข้อยกเว้น และไม่จำเป็นต้องดำเนินการตามมาตรการนี้

2.ลูกค้าที่มีความจำเป็น หรือข้อจำกัดเฉพาะ เช่น ไม่สามารถเปลี่ยนเบอร์มือถือได้ เนื่องจากข้อจำกัดทางกฎหมาย หรือเอกสาร สามารถยื่นคำขอยกเว้น พร้อมเอกสารประกอบแสดงเหตุผลต่อธนาคาร

3.กลุ่มบุคคลในครอบครัว เช่น พ่อ แม่ บุตร พี่น้อง ปู่ ย่า ตายาย คู่สมรส (จดทะเบียน) โดยจะต้องแสดงเอกสารความสัมพันธ์ต่อธนาคาร ได้แก่ เอกสารที่ออกโดยหน่วยงานราชการ เช่น ทะเบียนบ้าน สูติบัตร ทะเบียนสมรส เป็นต้น และเอกสารแสดงความเป็นเจ้าของเบอร์โทรศัพท์ เช่น ใบกำกับภาษี ใบเสร็จ ค่าโทรศัพท์

4.นิติบุคคล ได้แก่ บริษัทเอกชน หรือนิติบุคคลตามกฎหมาย (กรณีที่ลงทะเบียนในนามนิติบุคคล และให้พนักงานในองค์กรใช้งาน) จะต้องมีเอกสารรับรองจากบริษัท ที่มีข้อความระบุชื่อ เบอร์โทรศัพท์ และอนุญาตให้ใช้เบอร์โทรศัพท์ผูก Mobile Banking

5.ผู้ที่ต้องได้รับความดูแลตามกฎหมาย ได้แก่ ผู้ไร้ความสามารถ ผู้เสมือนไร้ความสามารถ และผู้พิการ จะต้องนำเอกสารตามคำสั่งศาลแต่งตั้งผู้อนุบาล หรือเอกสารตามคำสั่งศาลแต่งตั้งผู้พิทักษ์ บัตรผู้พิการ หรือเอกสารที่หน่วยงานราชการออกให้ มายื่นแสดงต่อธนาคาร

ขณะที่นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการ ด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย เปิดเผยว่า ธปท.ได้มีการยกระดับมาตรการเชิงป้องกัน โดยจะเพิ่มความเข้มข้นและขยายผลการจัดการบัญชีม้าต้องสงสัย เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนินการได้เชิงรุกในการป้องกันความเสี่ยง และแก้ปัญหาภัยทางการเงิน การยกระดับป้องกันครั้งนี้ มี 3 ด้านด้วยกันคือ กวาดล้างบัญชีม้าให้ได้มากขึ้น จัดการบัญชีม้าระดับบุคคลที่เข้มข้นมากขึ้น และขยายการจัดการในวงกว้างที่เกิดขึ้น

โดยวันนี้ (31 มกราคม 2568)เป็นวันแรกที่ให้ทุกสถาบันการเงินห้ามทำธุรกรรมให้ หรือห้ามโอนเงินเข้าบัญชีต้องสงสัย หากมีคำสั่งโอนเงินไปบัญชีม้าดำ(มีข้อมูลชัดเจนว่าเป็นบัญชีม้าแก๊งอาชญากรรม และถูก ปปง.ประกาศชื่อแล้ว) กับบัญชีม้าเทาเข้ม(มีผู้เสียหายมาแจ้งความแล้วว่าเป็นบัญชีม้า) โดยหากเป็นบัญชีต้องสงสัยจะไม่สามารถโอนเงินเข้าบัญชีดังกล่าวได้ และธนาคารจะมีการส่งแจ้งเตือนถึงผู้ใช้บริการทางการเงินว่า บัญชีดังกล่าวเสี่ยงเป็นมิจฉาชีพ หรือเป็นบัญชีที่มีความเสี่ยง

เราคาดหวังว่าการขับเคลื่อนนี้จะช่วยสกัดกั้น ความสูญเสียของพี่น้องประชาชนได้จำนวนหนึ่ง หากแต่การดำเนินการดังกล่าวจะต้องเฝ้าระวังและดำเนินการในเชิงรุกอย่างต่อเนื่องด้วยมิจฉาชีพนั้น มีการพัฒนากลยุทธ์ในทุกวันเช่นกัน